多家银行对客户身份核查:未及时更新身份证账户或被停用

时间:2019-09-28 来源: 国内新闻

周五,王女士收到邮政储蓄银行的短信,提醒她在10月1日之前通过邮政储蓄银行或手机银行更新她的个人保留信息。9月2日,中国银行也发出《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》。公告称,从9月2日起,如果持卡人身份的基本信息不完整,不真实或有效,银行将暂停客户姓名。账户处理业务。

今年6月1日,邮政储蓄银行也发布了类似内容的公告。根据邮政储蓄银行的说法,从2019年10月1日起,根据相关法规《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行保留的客户身份信息将逐渐变得不准确和不真实。对金融服务进行限制。从6月6日起,客户可以通过我们的营业网点和手机银行应用程序查看我们在银行保留的身份信息,并提供有效的实名文件,并及时更新和改进您的身份信息。

北京青年报记者注意到,自去年下半年以来,工商银行,建行,建行,民生,平安,浦东发展等国内多家银行纷纷发布相关公告,严格核实身份。客户

提示

身份证到期是最常见的

银行界人士告诉“北京青年报”,身份证到期是最常见的需要更新信息的情况。近年来,大量公民身份证到期,但很多人在补充新身份证后没有及时更新新的身份证信息,这增加了银行的风险。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,如果客户先前提交的身份证明或身份证明已过期,如果客户未在合理的时间内更新且未提出合理的理由,金融机构应暂停为客户创业。北京青年报记者发现,在银行的身份验证公告中,身份证到期是一个关键提醒。

上海浦东发展银行去年规定,自2018年7月26日起,对于身份证件已过期超过90天的客户,其账户的非柜台服务将被暂停。对于已超过90天的客户,帐户非柜台服务将逐步暂停。非柜台服务是指通过自助服务渠道处理的交易,如网上银行,手机银行,POS,ATM和VTM。

去年11月1日,民生银行发出通知称:“自2018年11月1日起,为个人客户保留的身份证明文件已过期超过6个月,或者我们银行保留的身份信息不完整。我们将控制客户的直销银行渠道业务功能。“

平安银行今年3月1日也宣布将控制3月29日过期文件的个人客户。对于在文件到期后30天未更新文件的客户,银行将停止以名义支付所有账户(仅支付和支付);如果文件在60天后没有更新,银行将不会为其命名。所有帐户都已中止(不付款)。

使用同一个电话帐户的多人需要确认

根据2016年发布的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证号码之间的对应关系。银行和支付机构应在联系电话号码和个人识别号码之间建立一对一的通信,并检查和清理多人使用同一联系电话号码打开和使用账户的情况,并联系相关方确认。对于作为未成年人或老年人的成年人开立账户以保留该人的联系电话等的情况,有关方在发出指示后可保持不变;对于分批开立银行的情况,如果保留财务人员联系电话,则应改为账户所有者的联系电话;由于无法证明合理性,应暂停相关银行账户的非柜台业务,支付账户应暂停所有业务。

广发银行要求这些要求:2016年12月1日之后,如果客户在银行开设了一个具有相同身份证号码的I类账户,并且名下有一个以上的一级家庭,请带上您的有效身份证件。银行网点的文件和相关账户信息,用于降级或取消,只有一个一级家庭;如果客户的银行联系电话号码由多人重复,请携带有效的身份证和有效的手机到银行网点。验证或提交合理的声明。在这两种情况下,如果时间过期,银行将暂停该账户的非柜台业务。

更新您的个人信息时请注意不要泄露

多家银行的工作人员告诉北青报记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。

北青报记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。北青报记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

(责任编辑:王晨曦)

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